土地の生前贈与と相続、どちらが節税になる？不動産の税金比較ガイド｜不動産会社が解説

土地や不動産の相続・生前贈与を検討している方の中には、「どちらの方が税金面で得なのか」とお悩みの方も多いのではないでしょうか。
千歳・苫小牧・札幌豊平などの地域では、相続対策として戸建や土地の生前贈与を行うケースも増えてきています。
この記事では、土地の相続税と贈与税の違いをわかりやすく比較し、どのように節税できるかを詳しく解説します。

□土地の相続と生前贈与を税金面から比較

土地やマンションなどの不動産を後世に引き継ぐ方法として、主に「相続」と「生前贈与」があります。
この2つにはそれぞれ相続税と贈与税という税金がかかるため、税負担の違いを理解しておくことが重要です。
不動産会社でも、売却や査定相談とあわせて相続の事前対策について問い合わせを受けることが多くなっています。

＊相続税について

相続税は、亡くなった方の不動産や預貯金などを相続する際に発生する税金です。
戸建、マンション、土地といった不動産も課税対象に含まれます。
相続税の特徴は、一定の基礎控除があることと、法定相続人ごとに課税額が分けられることです。

【相続税の税率（一部抜粋）】

• ・1000万円以下：10%
• ・3000万円以下：15%
• ・5000万円以下：20%
• ・1億円以下：30%
  （最高55%）

税務署への申告が必要になるため、専門家のサポートや不動産会社との連携が欠かせません。

＊贈与税について

贈与税は、生前に土地や財産を他人に譲る場合に発生する税金です。
年間110万円までは非課税の「基礎控除」がありますが、高額な不動産（特に土地）の場合、税率が高くなる傾向があります。

【贈与税の税率（一部抜粋）】

• ・200万円以下：10%
• ・600万円以下：20%
• ・1000万円以下：30%
• ・4500万円超：55%

また、贈与を受ける側が配偶者や直系卑属（子など）でない場合、さらに高い税率が適用されます。
千歳や苫小牧、札幌豊平などでも生前贈与の相談時には、不動産会社が税理士と連携してプランを立てることが一般的です。

□生前贈与と相続、どちらを選ぶべき？

節税を目的に土地の贈与を考える場合は、贈与税と相続税の両方を比較する必要があります。
高額な不動産の場合、贈与税の方が税負担が大きくなることもあり、一概に「贈与が有利」とは言い切れません。

一方で、生前贈与には次のようなメリットもあります：

• ・誰にどの不動産を渡すかを生前に明確にできる（相続トラブルを回避）
• ・法的な効力がある贈与契約書を残せる
• ・売却や査定を事前に行い、資産の整理がしやすくなる

相続の場合は、分割協議や名義変更が必要になるため、手続きに時間がかかるケースもあります。
不動産会社を通じて、売却や査定とあわせて事前準備をすることで、スムーズな資産継承が可能になります。

□まとめ

土地や不動産を「相続」するか「生前贈与」するかの判断には、税率や資産の種類、家族構成など多くの要素が関わります。
千歳・苫小牧・札幌豊平などで不動産を所有している方も、早い段階で信頼できる不動産会社に相談し、売却・査定・名義整理の準備を進めておくことが重要です。

節税とトラブル回避の両面から、あなたに最適な選択肢をご提案いたします。
不動産の贈与や相続に関するご相談は、どうぞお気軽にご連絡ください。

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